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    中鐵二局票據警示

    • 2019年07月10日 14:16 來源:資金管理網創始人高杰
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    在票交所上線之后,票據中介交易的主戰場似乎開始了從銀行承兌匯票向商票的轉移。畢竟商票對應的是商業信用,價差較高,利潤豐厚。玩的人多了,自然各種幺蛾子也會來。


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    近幾日在票圈大家都在提醒一批中鐵二局的假票,這批電子商業承兌匯票出票人為“中鐵二局集團有限公司”,開戶行為“興業銀行長春前進大街支行”。雖已經隔了數天,我們還是想發微以更多警示。

     

    筆者與中鐵二局沒有交集,反而和一字之差的中建二局有頗多交流。根據我們與中建二局資金部門相關領導的確認,鑒于商票的流通會較大程度的影響資金價格和企業在金融機構面前的形象,二局已經明確下文禁止下屬各單位在結算上開具商票。所以雖然中建二局一直在各種票據中介的白名單中,卻已經一票難求。

     

    據我們了解,中建二局是財務管理相對規范,經營業績優良的建筑施工單位,很受金融機構認可,各家行授信充裕。二局很早就想明白了,開具商票似乎表面上能夠解決具體經營單位的及時支付問題,但因為商票的流通,往往第一手的貼現率就已經高出開票方的融資利率,在第二手之后價格會很快飆升至兩位數,而作為一個產業鏈,這個貼現成本其實是反過來加在開票企業的采購成本里的。

     

    對中建二局下文禁止開商票一事我們還是要鼓掌稱贊的,重視營運現金流的管理提升當然是好事,但這也給二局資金部門提出了更高的融資能力和服務響應要求。因為在供給側改革的大背景下,鋼筋水泥之類的采購付款的及時性將很大程度影響施工的進度和質量,也會影響工程的應收賬款確認,進而影響周轉率和報表。所以二局比較鼓勵以保貼方式與金融機構合作,保障付款,降低成本。在此處我想向此時還積極涌入的票據圈玩家問一個嚴肅的問題,如果中鐵中建的各家機構都這樣來,那票據中間商的游戲是不是要改變玩法了?


    中鐵二局票據警示|資金管理網
    關鍵詞: 中鐵二局 票據交易 商業票據 承兌匯票 金融風險
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