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    你需要了解一個真實的司庫世界(上)

    • 2016年11月01日 17:16
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    ——“你好,我是資金管理網的編輯,是為企業司庫服務的專業媒體?!薄捌髽I司庫?是什么?沒聽過?!?/p>

    ——“群主,我是XX資管公司的,申請加群?!薄胺浅1?,您不符合我們司庫群的入群要求?!薄盀槭裁??不是資管項目交流么?”

    這是我在參加金融類會議和運營線上微信群時經常發生的橋段。自1998年中國出現司庫的概念至今已有近20年了,雖然亞橋從2002年就開始推動司庫的發展,部分大型企業也做出了一些努力,國家同時出臺了一些政策扶持,但與西方相比我們的發展還是緩慢且落后的。

    西方司庫二十年成熟

    司庫——在唐朝曾是掌握兵器鹵簿的部門或機構,后為存放和支付匯集資金的地方,如金庫和國庫,至清朝又變為負責財務出納的官員。隨著對外開放后英美等西方國家司庫概念的流入,如今司庫已經演變成企業集團或金融機構內負責資金管理的人員。研究顯示,西方的司庫管理歷史可以追溯到二戰,成型于20世紀70年代,成熟于20世紀90年代。西方的司庫管理發展經歷了幾個階段:

    一、萌芽期

    鎖箱服務。這是RCA(美國無線電報公司)在1947年推出的一項服務。通過這一服務,企業可以在各主要城市租用專門的郵政信箱,開立分行存款戶,授權當地銀行每日開啟信箱,在取得客戶支票后立即予以結算,并通過電匯將貨款撥給企業所在地銀行。這樣就大大提高了企業現金回收速度,縮短了支票郵程和企業處理支票的時間。

    二、發展期

    60年代全球市場環境復雜,投資風險加大,現金管理需求膨脹。全球經濟危機導致金融監管松動,從而出現了新型短期貨幣工具,企業集團的現金管理部門職能也變得復雜,專業化程度提升,但在當時仍隸屬于會計部門。80年代金融市場自由化和貨幣市場的飛速發展,令司庫日益重要。企業集團資金管理的職能已經開始擴展到匯率風險管理、現金流和財務成本管理、盈余回報、融資、交易、投資、避險工具使用與管理等綜合性領域。這時企業司庫已經不再隸屬于會計部門,而成為獨立的專業化管理機構,并成為CFO最重要的輔佐。美國NCCMA協會的成立標志著歐美發達國家司庫管理體系的正式形成。

    三、成熟期

    經濟全球化、跨國集團、電子商務和法律法規的完善令司庫管理職能發生了重大變化,司庫需要與企業其他部門緊密聯系,凸顯了這一職位的獨立性和專業性??鐕瘓F紛紛設立全球司庫中心集中管理資金。如今,成熟的司庫職能結構中,用于經營操作的資源從80% 大幅降為20%,高達50% 的資源用在了戰略方面。由此司庫真正成為企業具有戰略地位的核心部門。

    二十年中國司庫現狀

    就是這樣一個在西方企業中的靈魂部門,在中國的發展卻非常緩慢和落后。國內司庫的萌芽階段從20世紀90年代末才出現:1998年工行推出了網絡結算服務、1999年花旗銀行引入現金管理理念、2003年建設銀行承建了國內第一個大型司庫服務項目、2004年東風汽車實施國內第一個大型企業司庫管理建設項目,中石油、中海油和中化等大型跨國國有企業均開始集團資金管理方面的探索和實踐。直到2005年,外管局頒布了國內促進企業外匯資金集中運營管理的首個條例——《浦九條》,中國的企業司庫管理才算進入到探索期。如今十年過去了,雖說越來越多的集團企業開始增設了司庫的崗位,但重視程度遠遠不夠。

    正是看到了中西方在企業司庫管理上的巨大差距,亞橋早在2002 年就成立了咨詢公司,并設立了一系列為企業司庫人員服務的平臺:中國第一個司庫專業網絡平臺——中國資金管理網、第一本專業雜志——《企業司庫》以及第一個職業交流組織——中國資金管理者沙龍(CTS)。十多年來,亞橋始終專注于司庫概念的普及、專業人才的培養以及協助企業建立和完善司庫管理體系,不但整理形成了資金管理的培訓框架,還出版了相關書籍及字典,藉此推動中國司庫管理的發展。次貸引爆的全球經濟危機至今仍在繼續,國際經濟布局在慢慢轉變,中國為了得到世界的認可正在日益開放資本市場,司庫的重要性和專業才人的需求也變得凸顯起來。亞橋也由衷的希望更多企業、銀行、媒介能與亞橋一起為改變中國司庫現狀而努力。

    外企司庫更全面系統

    隨著開放和改革,中國的外資企業越來越多,國有企業慢慢轉制,還有眾多民企。企業性質不同決定了中國的司庫也參差不齊,不過有一點是一樣的,剛開始加入司庫行列的人都是迷茫的。大型外資集團全球體系完善,責權分明,在中國的司庫人員學習到的業務知識也更全面、更系統,這樣培養了一批又一批工作技能全面的職業經理人,形成了外資體系的司庫職業群體。對于外資企業來說,在招聘司庫時也同樣會選擇有外企背景的應聘者。外企中國司庫們大多是從銀行的對公業務、客戶經理和會計等職位轉型而來的。

    本特勒投資(中國)有限公司的王威是一位具有多年資管經驗的業內人士, 他在接受《企業司庫》采訪時說,本特勒的資管團隊總部設在比利時,同時開設了亞太、美洲和歐洲三大區。中國只設資金經理一名,負責亞太區的資金管理業務。主要職責包括:增資注資、短期融資、長期融資、現金管理、外匯風險管理和保險業務等。另一家外資服務業的資金管理人透露,他們的資金管理部門架構設置為前、中、后臺,分別對應總部相應的職能單位,工作職責包括運營資金融資、資金分配、現金管理、對沖、貿易融資、擔保、出口和項目融資、租賃等??梢钥闯鐾赓Y的體系構架和業務范圍更全面、完善。

    談到入行王威表示,畢業之初是茫然的進入財務部下屬的資金管理團隊的。當初對于資金管理沒有任何概念,從銀行余額調節表到保理融資,再到外匯遠

    期交易,逐漸的建立起了對資金管理概念的理解。從事資金管理工作十年有余,先后換過幾家公司,感覺公司方面對資金管理最大的幫助,就是界定資金管理的職責。企業管理層要對資金管理團隊的職責有清晰的界定,這樣工作環節中,才會有一個明確的方向。上述服務業的司庫說,他是從銀行從業者的身份轉型進入資金管理領域的。

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    關鍵詞: 司庫管理 資金管理 企業司庫 中國司庫現狀
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